1 定性供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分析

定性分析，英文為qualitative analysis，強(qiáng)調(diào)對(duì)供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，更好地集中控制，建立預(yù)防機(jī)制。供應(yīng)鏈管理中的風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單來看，可以分類為內(nèi)部和外部。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有不穩(wěn)定的供應(yīng)商，糟糕的質(zhì)量，供應(yīng)緊缺，生產(chǎn)計(jì)劃長(zhǎng)期變更等，外部風(fēng)險(xiǎn)則有政治環(huán)境不明朗，惡劣天氣導(dǎo)致運(yùn)輸延誤，匯率波動(dòng)帶來金融風(fēng)險(xiǎn)，貿(mào)易戰(zhàn)等。然而以上內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)還可以從更高的角度來看，概括為需求風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，金融風(fēng)險(xiǎn)。

需求和供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，往往是企業(yè)未能通過產(chǎn)銷協(xié)同(SOP: Sales and Operation Plan)這一理念來實(shí)現(xiàn)其自身日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效管理。供應(yīng)源自需求，需求端出了問題自然而然地將風(fēng)險(xiǎn)傳遞到了供應(yīng)端。預(yù)測(cè)失誤則是需求分險(xiǎn)中的核心問題。由于不同公司在根據(jù)一些假設(shè)和歷史數(shù)據(jù)，使用統(tǒng)計(jì)預(yù)測(cè)模型和專家建議的綜合手段做出決策，避免不了在假設(shè)和數(shù)據(jù)中缺乏即時(shí)性，對(duì)客戶定位，市場(chǎng)走向，產(chǎn)品設(shè)計(jì)等評(píng)估不準(zhǔn)確，同時(shí)為了接下來的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)埋下了伏筆。在產(chǎn)銷協(xié)同中，需求判斷之后的銷售計(jì)劃開始對(duì)企業(yè)整體資源進(jìn)行平衡，力求在最大滿足客戶需求的同時(shí)完成均衡生產(chǎn)，供應(yīng)穩(wěn)定。而在生產(chǎn)到流通過程中，供應(yīng)商選擇成為供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)上的關(guān)鍵一環(huán)。為了專注于自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力，業(yè)務(wù)如組裝，運(yùn)輸?shù)刃问降耐獍兂闪顺B(tài)，但由于錯(cuò)誤地選擇了合作伙伴，有可能造成難以控制的麻煩，如在訂單交付延誤，物流周期不穩(wěn)定，產(chǎn)品缺陷，不成熟的進(jìn)出口通關(guān)渠道等一系列增值服務(wù)上為企業(yè)減分。回到需求誤判中，長(zhǎng)期未能給供應(yīng)端提供建設(shè)性和指導(dǎo)性的需求則在這個(gè)時(shí)候造成庫(kù)存堆積和銷售損失的消極局面。

在產(chǎn)銷協(xié)同中除了供需互相支持外，財(cái)務(wù)金融管理也是不可忽視的。通過精密成本收益分析，供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理在外部需要考慮整體金融環(huán)境，大宗商品價(jià)格趨勢(shì)，匯率變化，內(nèi)部則是債務(wù)償還能力和信用情況。宏觀層面上看金融風(fēng)險(xiǎn)的話，2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)大宗商品，匯率的變化是不可忽視的，企業(yè)在這個(gè)階段在尋源采購(gòu)競(jìng)標(biāo)過程中，如何在匯率不穩(wěn)定的局勢(shì)下使用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖減少資金壓力，原材料上漲下跌情況實(shí)現(xiàn)庫(kù)存價(jià)值穩(wěn)定是企業(yè)需要研究的重要議題。供應(yīng)鏈中的金融風(fēng)險(xiǎn)牽涉到了從原材料供應(yīng)商到終端消費(fèi)者的每一家企業(yè)，一方有難即能牽一發(fā)動(dòng)全身。這又回到了前面說的供應(yīng)商正確選擇不僅是供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)要素，也是金融風(fēng)險(xiǎn)要素。比如供應(yīng)商自身盈利能力下降，導(dǎo)致的裁員，關(guān)廠勢(shì)必對(duì)供應(yīng)穩(wěn)定性造成影響。同時(shí)在產(chǎn)品研發(fā)，業(yè)務(wù)拓展上資金投入的失敗，也會(huì)是一個(gè)給投資者和合作伙伴的負(fù)面信號(hào)。

2 定量供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分析

現(xiàn)在我要說說針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)所用的定量分析方法，即quantitative analysis。根據(jù)定性分析中的風(fēng)險(xiǎn)分類，派生出了兩個(gè)重要的定量分析指標(biāo)，一是影響力（Impact），二是可能性（Probability）。企業(yè)根據(jù)這兩個(gè)指標(biāo)來對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，公式如下：

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（Risk Rating）= 影響力（Impact）* 可能性（Probability）

這是一個(gè)期望價(jià)值公式，源自統(tǒng)計(jì)學(xué)里的概率分布理論，涵蓋了對(duì)不確定事件的成本效益分析和可能性，也就是說在進(jìn)行商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)決策時(shí)，考慮到所造成不同后果的可能性以及其效益和所需成本，具體的例子如下：

想象這樣一個(gè)場(chǎng)景，在面臨需要5百萬(wàn)美金投入與業(yè)務(wù)相關(guān)企業(yè)建立合作伙伴關(guān)系時(shí)，有75%可能性創(chuàng)造1千萬(wàn)美金收益，但25%造成只有1百萬(wàn)美金收益可能性也存在，計(jì)算期望收益價(jià)值的步驟為：

期望收益價(jià)值=75%*（1千萬(wàn)收益-5百萬(wàn)成本）+ 25%*（1百萬(wàn)收益-5百萬(wàn)成本）=2,750,000美金

這么一算可以得出這項(xiàng)投資匯報(bào)并不是那么高，但至少結(jié)果是正數(shù)，所以也可以認(rèn)為是個(gè)有意義的投資機(jī)會(huì)。這只是最簡(jiǎn)單的期望收益價(jià)值算法，如果有多個(gè)收益結(jié)果和可能性的話，只需相加乘積即可。

除了這個(gè)公式，我們還可以通過加權(quán)平均法分析風(fēng)險(xiǎn)的緊急和嚴(yán)重程度程度，對(duì)其進(jìn)行在時(shí)間上和資源上安排處理。為了進(jìn)一步說明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，還需要引入兩個(gè)與風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的心理學(xué)概念，風(fēng)險(xiǎn)樂觀和風(fēng)險(xiǎn)悲觀,并使用加權(quán)平均法來評(píng)估。例如：

當(dāng)項(xiàng)目總費(fèi)用最有可能為40000美金的時(shí)候，同時(shí)75000美金為悲觀上限，30000美金為樂觀下限時(shí)，計(jì)算加權(quán)平均費(fèi)用方法如下：

加權(quán)平均費(fèi)用=(樂觀下限+4*最有可能費(fèi)用+悲觀上 限)/6=(30000+4*40000+75000)/6=44167

這個(gè)計(jì)算方法源自項(xiàng)目管理中的計(jì)劃評(píng)估和審查技術(shù)。在這個(gè)例子中采用4倍加權(quán)在最有可能出現(xiàn)的結(jié)果上，并認(rèn)為平攤到6個(gè)事件上最有效，其主要用于在面對(duì)未來極為不確定時(shí)來評(píng)估預(yù)算，對(duì)企業(yè)內(nèi)外部資源合理安排。如果不使用加權(quán)平均算法的話，那么就是簡(jiǎn)單的平均求值計(jì)算，把最有可能費(fèi)用，樂觀下限，悲觀上限平攤到3(n=3)個(gè)事件上，算出平均值。